11月13日10时许，湖北银行宜昌晓溪塔支行迎来一位特殊客户张先生。该客户声称需紧急取现2.4万元用于偿还亲戚债务，并表示需赶赴湖南参加按摩培训班。这一异常请求立即触发柜员警觉——经系统核查，该账户于当日7：58收到一笔来自建设银行西安雁翔广场支行刘某的2.4万元异地个人汇款，且交易未备注任何用途。
柜员在例行询问取款用途时，发现客户全程频繁操作手机与他人保持联系，对资金来源解释模糊。当要求提供“亲戚”联系方式时，通过支付宝实名认证发现该手机号码也并非其“亲戚”实名。结合客户急于离行、神色慌张的表现，柜员立即启动反诈应急预案，向会计主管汇报并同步联系反诈中心进行资金核实。
在等待反诈部门确认期间，客户情绪激动反复催促取款。会计主管根据反诈应急预案对该账户实施只收不付临时管控措施。此时，客户接到派出所来电，电话挂断后神色慌张，提出要该行员工归还银行卡并让自己去ATM取款。恰在此时，民警抵达网点展开现场调查。
经民警现场核实，该客户系被陌生网友以“快速申请扶贫款”为诱饵诱导参与洗钱。诈骗分子声称只需提供银行卡号，待收到“测试资金”后取现转存至指定账户即可获得“扶贫款”。民警当场揭穿骗局本质，指出此类操作实为帮助犯罪分子转移赃款，客户若配合将沦为洗钱“工具人”。经过批评教育，客户恍然大悟，对银行及警方的及时拦截表示感谢。
（通讯员：潘娥 责编：陈铭 审核：朱家梅）
